کاهش مطالبات معوق، جاری و سررسید شده؛ مهم‌ترین چالش‌های شرکت‌های بیمه‌ای در سال ۱۴۰۳

اخبار بانک و بیمه پایشگر-کاهش مطالبات معوق، به ویژه مطالبات جاری و سررسید شده شرکت‌های بیمه، یکی از چالش‌های مهم صنعت بیمه کشور است.

به گزارش خبرنگار پایگاه خبری پایشگر، در فاصله سال‌های ۱۴۰۱ تا ۱۴۰۳، بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران و شرکت‌های بیمه‌ای تحت نظارت آن، اقداماتی را برای کاهش مطالبات معوق، به‌ویژه مطالبات جاری و سررسیدشده، انجام داده‌اند.
این اقدامات در راستای بهبود سلامت مالی و افزایش کارایی صنعت بیمه کشور صورت گرفته است.
اما اینکه این اقدام تا چه حد توانسته بر بهبود سلامت مالی و افزایش کارایی صنعت بیمه تأثیر بگذارد، سؤالی است که خبرنگار پایشگر آن را بررسی کرده است.

یکی از مهم‌ترین اقدامات، وصول مطالبات سنواتی معوق و سوخت‌شده توسط شرکت‌های بیمه‌ای است.
به‌عنوان مثال، شرکت بیمه ایران در بازه زمانی فروردین تا آبان ۱۴۰۳ موفق به وصول ۳۹,۰۹۷,۸۴۱ میلیون ریال از این نوع مطالبات شده است.
این دستاورد نشان‌دهنده تلاش‌های مستمر برای بهبود وضعیت مالی و کاهش ریسک‌های ناشی از مطالبات معوق است.

با این حال، گزارش‌ها حاکی از افزایش مطالبات معوق در برخی شرکت‌های بیمه‌ای است.
به‌طور مشخص، در پایان شهریور ۱۴۰۲، میزان این مطالبات به ۹۰ هزار میلیارد تومان رسید که نسبت به شهریور ۱۴۰۱، افزایشی ۶۰ درصدی را نشان می‌دهد.
این آمار بیانگر ضرورت تدوین و اجرای راهکارهای مؤثرتر برای مدیریت و کاهش مطالبات معوق در صنعت بیمه است.

در راستای بهبود عملکرد مالی، برخی شرکت‌های بیمه‌ای با اجرای برنامه‌های اصلاحی موفق به خروج از زیان‌دهی شده‌اند.
به‌عنوان نمونه، بیمه ایران پس از ۱۰ سال زیان‌دهی، در دولت سیزدهم به سوددهی دست یافته است.
این موفقیت می‌تواند به کاهش مطالبات معوق و بهبود سلامت مالی شرکت کمک شایانی نماید.

علاوه بر این، دولت و نهادهای نظارتی با تدوین و اجرای آیین‌نامه‌ها و مقررات مرتبط، سعی در کاهش مطالبات معوق داشته‌اند.
به‌عنوان مثال، آیین‌نامه وصول مطالبات سررسید گذشته، معوق و مشکوک‌الوصول مؤسسات اعتباری (ریالی و ارزی) توسط هیئت وزیران تصویب شده است که می‌تواند به بهبود فرآیند وصول مطالبات کمک کند.

در مجموع، اقدامات انجام‌شده نشان‌دهنده تلاش‌های مستمر بیمه مرکزی و شرکت‌های بیمه‌ای برای کاهش مطالبات معوق است.
با این حال، افزایش میزان این مطالبات در برخی دوره‌ها نشان می‌دهد که نیاز به برنامه‌ریزی و اجرای راهکارهای جامع‌تر و مؤثرتر همچنان احساس می‌شود.
تداوم نظارت دقیق، اصلاح فرآیندها و تقویت ساختارهای مالی می‌تواند به بهبود وضعیت مطالبات معوق در صنعت بیمه کشور کمک کند.
متاسفانه اطلاعات دقیقی درباره میزان مطالبات معوق سایر شرکت‌های بیمه در دسترس نیست.
عدم شفافیت در ارائه آمار و اطلاعات مالی توسط برخی شرکت‌های بیمه، ارزیابی دقیق وضعیت مطالبات معوق در کل صنعت بیمه را دشوار می‌سازد.

افزایش مطالبات معوق در صنعت بیمه ناشی از عواملی مانند شرایط اقتصادی کشور، عدم پرداخت به‌موقع حق بیمه توسط بیمه‌گذاران و ضعف در سیستم‌های وصول مطالبات است.
برای مقابله با این چالش‌ها، شرکت‌های بیمه نیازمند تدوین و اجرای راهکارهای مؤثرتر در مدیریت و کاهش مطالبات معوق هستند.

در نهایت، تداوم نظارت دقیق، اصلاح فرآیندها و تقویت ساختارهای مالی می‌تواند به بهبود وضعیت مطالبات معوق در صنعت بیمه کشور کمک کند.
همچنین، شفافیت در ارائه آمار و اطلاعات مالی توسط شرکت‌های بیمه می‌تواند به ارزیابی بهتر وضعیت و اتخاذ تصمیمات مناسب‌تر منجر شود.